이 교육은 금융소비자를 권익을 보호하기 위하여 업계종사자가 꼭 알아야 할 내용입니다. 이 내용을 단순히 숙지만 한다면 의미가 없습니다. 쉽지는 않겠지만 앎을 행할 때 의미가 있으며, 소비자 또한 스스로 권익을 지키기 위해 알아야 할 내용입니다.

1. 협회규정
  - 금융투자회사는 일반투자자를 대상으로 투자권유를 하는 경우 해당 일반투자자의 서명 등의 방법으로 설명서의 수령을 거부 하는 경우를 제외하고는 투자설명사항을 명시한 설명서를 교부하여야 한다.
  - 집합투자증권을 투자권유하는 경우에는 투자자가 (정식)투자설명서 교부를 별도로 요청하는 경우 외에는 간이투자설명서를 교부하여야 한다.
  - 설명서(투자설명서, 간이투자설명서 제외)는 준법감시인 또는 금융소비자 총괄책임자의 사전심의를 받아야 하며, 내용 중 원금 손실 가능성, 예금자 보호 여부, 투자 위험 등과 관련된 중요 단어는 상대적으로 크고 굵은 문자로 표기 하여야 한다.
  - 금융투자회사는 일반투자자가 공모의 방법으로 발행된 파생결합증권(ELW, ETN제외)을 매매하고자 하거나 신용융자거래 또는 유시해외통화선물거래를 하고자 하는 경우 핵심설명서를 추가로 교부하고 그 내용을 충분히 설명하여야 한다. 다만, 자본시장법 제 124조제2항제3호의 간이투자설명서를 사용하는 경우에는 그러하지 아니하다.
  - 금융투자회사는 일반투자자가 최초로 주식워런트증권 및 상장지수증권을 매매하고자 하는 경우 서명 등의 방법으로 매매의사를 별도로 확인하여야 한다.
  - 금융투자회사는 일반투자자가 주식워런트증권을 매매하고자 하는 경우 협회가 인정하는 교육을 사전에 이수하도록 하고 그 이수 여부를 확인하여야 한다. 다만, 해당 투자자가 법인, 단체 또는 외국인 경우에는 그러하지 아니하다.
  - 금융투자회사는 일반개인투자자가 장내파생상품을 거래하고자 하는 경우 협회가 개설하여 운영하는 30시간 이상의 파생상품 관련 교육과 한국거래소가 개설하여 운영하는 50시간 이상의 파생상품모의거래 과정을 사전에 이수하도록 하고 그 이수 여부를 확인하여야 한다.
  - 금융투자회사가 동일 거래상대방(개인인 경우 거래상대방 본인 및 그의 배우자와 직계존비속을 포함)에게 제공할 수 있는 재산상 이익 제공 한도는 원칙적으로 1회당 20만 원, 연간 100만 원을 한도로 한다. 다만, 대표이사 또는 준법감시인의 사전승인(부득이한 경우 사후보고로 대체 가능)을 받은 경우 예외적으로 그 한도를 초과할 수 있다.
  - 유사해외통화선물거래는 원화를 제외한 이종통화간 환율 변동을 이용하여 시세차익을 추구하는 거래이다.
  - 일반투자자를 대상으로 발행되는 공모파생결합증권 및 공모파생결합사채(신탁 등을 통해 일반투자자가 50인 이상의 불특정 다수에 의해 투자되는 파생결합증권 및 파생결합사채 포함)의 기초자산은 발행 당시 기초자산의 유동성이 풍부할 것, 기초자산이 지수인 경우 공신력 있는 기관이 합리적이고 적정한 방법에 의해 산출/공표한 지수일 것 등 일정한 요건을 모두 충족하여야 한다.
  - 약관의 보고 접수 및 심사업무는 금융위원회 업무이지만 자본시장법 시행령에 따라 협회에 위탁되어 있다.
  - 협회는 건전한 거래 질 서 확립, 불공정한 내용의 약관 사용 방지 등을 목적으로 금융투자업 영위와 관련하여 표준이 되는 약관(표준약관)을 정할 수 있다.
  - 금융투자회사는 표준약관의 본질을 해하지 않는 범위 내에서 이를 수정하여 사용할 수 있으며, 이 경우 시행 예정일 10영업일 전까지 협회에 보고하여야 한다.

 

2. 거래소규정
  - 평일 정규거래 거래시간은 돈육선물을 제외한 모든 선물/옵션상품이 오전9:00부터 15:15까지 이며, 돈육선물을 10:15부터 15:15까지 이다.
  - 최종거래일 정규거래 거래시간은 금리상품(미국달러옵션 제외)과 통화상품은 11:30까지 이며, 돈육선물은 평일 정규거래 거래시간과 동일하다. 나머지 상품은 9:00부터 14:50까지(코스피변동성지수선물은 15:05)이다.
  - 코스피200선물 및 미국달러선물 글로벌거래의 거래시간은 오후 18:00부터 다음 날 오전 5:00까지 이며, 최종거래일이 도래한 종목에 대해서는 거래를 하지 않는다.
  - 호가에는 지정가호가, 시장가호가, 최유리지정가호가, 조건부지정가호가가 있다.
  - 거래소에 접수된 호가는 접수된 때부터 당일 장 종료 시까지 효력이 지속되나, 일부충족조건 또는 전량충족조건이 붙은 호가는 해당 조건에 따라 체결되거나 즉시 취소된다.
  - 일부충족조건과 전부충족조건은 단일가호가 접수시간에는 입력할 수 없다.
  - 호가의 실시간 가격제한은 코스피200선물거래, 코스피200옵션거래, 주식선물거래, 3년국채선물거래, 10년국채선물거래, 통화선물거래의 최근월종목에 대하여 적용된다.
  - 파생상품거래 체결방법은 가격, 시간 우선 순으로 거래를 체결하는 개별경쟁거래방법으로 하며, 개별경쟁거래에는 복수가격에 의한 개별경쟁거래(접속거래)와 단일가격에 의한 개별경쟁거래(단일가거래)가 있다.
  - 회원은 거래증거금 전액을 현금, 대용증권, 외화 또는 외화증권으로 회원 재산과 회원이 아닌 자의 재산을 구분하여 다음 거래일 12시까지 예탁하여야 한다.
  - 최종거래일 도래 종목의 미결제약정수량에 대하여 최종결제일에 현금결제 또는 인수도결제 방법으로 결제한다.
  - 회원은 위탁자와 파생상품계좌를 설정하기 이전에 미리 위탁증거금 이상의 손실발생 가능성, 위탁증거금 추가 예약 가능성 등이 기재된 파생상품위험고지서를 위탁자에게 교부하고 그 내용을 충분히 설명하여야 한다.

 

3. 거래소규정2
  - 주식상품시장에는 주식 또는 주가지수를 기초자산으로 하는 선물과 옵션으로 구성되어 있다.
  - 한국거래소에 상장된 옵션상품은 주식상품 중 코스피200옵션, 미니코스피200옵션, 주식옵션과 통화상품 중 미국달러옵션이 있다.
  - 최종거래일 결제방법이 현금결제하는 장내파생상품의 최종거래일 종가 형성 방식은 접속거래이다.
  - 금리상품에는 3년국채선물, 5년국채선물, 10년국채선물이 있다.
  - 금리상품의 결제수익률은 한국금융투자협회가 최종거래일 10시, 10시30분, 11시에 각각 공시한 수익률 중 최고와 최저를 제외한 수익률과 11시30분에 공시된 수익률의 평균한 수익률이다.
  - 선물스프레드거래란 기초자산 및 거래승수가 동일한 선물거래의 2개 종목 중 동일한 수량으로 한쪽 종목의 매도와 한쪽 종목의 매수를 동시에 성립시키기 위하여 해당 2개 종목의 가격 차이를 기초자산으로 하는 거래를 말한다.
  - 선물스프레드가격은 원월종목에서 근월종목을 뺀 가격으로, 금리상품을 제외하고는 선물스프레드 거래를 매수할 경우 원월종목이 매수되고(상승 방향 포지션 신규 매수 의미)와 근월종목이 매도(하락 방향 포지션 신규 매수 의미)된다.

 

Posted by 인내왕김순실

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